Gérer un lot de virements. argenta Banque par Internet

Marketing de distribution

– Gestion des canaux de communication

Un lot se crée alors. Vous pouvez ajouter de nouveaux virements au lot en cliquant sur le bouton vert

« Ajouter au lot ».

5.9.8

Gérer un lot de virements

Vous trouverez en dessous de la page Virements

– Nouveau un aperçu de tous les virements du lot.

Vous pouvez consulter un virement du lot en cliquant sur l'icône consulter se trouvant à côté du virement concerné.

Vous pouvez modifier un virement du lot en cliquant sur l'icône modifier se trouvant à côté du virement concerné.

Vous pouvez supprimer un virement du lot en cliquant sur l'icône supprimer se trouvant à côté du virement concerné.

Si vous ne confirmez pas un lot de virements, vous arriverez directement dans le lot la prochaine fois que vous consulterez le sous-menu Virements

– Nouveau. Il n‟est pas possible de créer plusieurs lots.

5.9.9

Confirmer un lot de virements

Si vous désirez transmettre les virements du lot, cliquez sur le bouton vert « Valider le lot ». Attention: le dernier virement introduit ne sera ajouté au lot que si vous avez cliqué sur le bouton vert

« Sauvegarder ». Si vous ne le faites pas, ce virement ne sera pas pris en compte.

Vous pouvez confirmer un lot de virements en appuyant sur le bouton vert « Valider ». Ensuite, vous suivez la procédure de validation, pour signer votre opération de manière électronique:

Vous arrivez dans l‟écran de confirmation où vous pouvez suivre la procédure de confirmation étape par étape.



En introduisant la bonne « Response » et en appuyant sur le bouton vert « Confirmer », tous les virements du lot sont enregist rés. Vous arrivez immédiatement dans l‟écran de confirmation qui vous indique que tous les virements ont été enregistrés et envoyés. En cliquant sur le bouton vert « Retour », vous pouvez introduire un nouveau virement et donc créer un nouveau lot.



En cliquant sur le bouton rouge « Retour

», vous revenez à l‟écran précédent, sans que le virement ait été enregistré.

5.9.10

Transactions autorisées

Pour les comptes qui ont été liés à votre abonnement comme compte transactionnel, vous pouvez enregistrer des transactions via Argenta Banque par Internet. Pour les comptes ayant été liés simplement comme compte consultable, vous ne pouvez que consulter des transactions et imprimer des extraits.

A partir d‟un compte d‟épargne réglementé, chez Argenta le Compte Maxi, le Compte d‟accroissement, l‟e-épargne et le Compte d'épargne, vous ne pouvez effectuer de virements que vers des comptes spécifiques à Argenta. Vous ne pouvez jamais effectuer de virements vers un compte externe à partir d'un compte d'épargne réglementé.

Pour les personnes mariées et les cohabitants légaux, le tableau suivant est d‟application:

Depuis un compte d‟épargne réglementé

Personne 1

Personne 2

Couple

Vers un compte d‟épargne réglementé

Personne 1 Personne 2 Couple

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

Tiers

NON

NON

NON

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Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

Depuis un compte d‟épargne réglementé

Marketing de distribution

– Gestion des canaux de communication

Vers un compte d‟épargne non réglementé ou un compte à vue

Personne 1

Personne 1 Personne 2 Couple

OUI NON OUI

Tiers

NON

Personne 2

Couple

NON

OUI

OUI

OUI

OUI

OUI

NON

NON

5.9.11

Questions

Puisje procéder à un virement vers l’étranger?

Qu’est-ce que SEPA?

Vous pouvez procéder à un virement SEPA depuis votre compte Argenta si vous possédez le numéro

IBAN et le code BIC du bénéficiaire.

SEPA signifie Single Euro Payments Area, un espace de paiement européen unifié. Le SEPA devient l'espace où les citoyens, les entreprises et les autres acteurs économiques pourront effectuer et recevoir des paiements en euro, au sein de l'Europe, dans ou en dehors des frontières nationales, aux mêmes conditions et en ayant les mêmes droits et devoirs, quel que soit l'endroit où ils se trouvent.

Les pays SEPA: les 27 Etats membres de l‟Union européenne, ainsi que l'Islande, le Liechtenstein, la

Norvège et la Suisse.

Pour de plus amples informations, consultez http://www.sepabelgium.be/

.

Pourquoi mon compte a-t-il été seulement couplé en tant que compte consultable?

Certains comptes sont couplés en tant que compte consultable car certaines caractéristiques de ce compte ne lui permettent pas d'enregistrer des transactions par le biais d'Internet. Il ne peut être procédé à aucune transaction sur les comptes suivants:



Un

compte pour lequel des limitations ont été enregistrées en agence.

 Un compte exigeant plus d‟une signature.

 Un Compte d‟épargne, d‟accroissement, Maxi, e-épargne et Plus lié à l‟abonnement d‟un mineur.



Un compte qui a été bloqué.



Un compte

dont la clôture a été demandée.

Quelle est la différence entre un compte d’épargne réglementé et non réglementé?

Dans le cas d‟un compte d‟épargne réglementé, la première tranche de 1.730 euros (exonération pour l'année 2010), est exempte de précompte mobilier (15 %).

Chez Argenta, les comptes d‟épargne suivants sont réglementés:



Compte

Maxi



Compte d‟accroissement

 e-

épargne



Compte d‟épargne: Il est réglementé si aucune assurance hospitalisation n'y est liée.

En cas de compte d‟épargne non réglementé, tous les intérêts sont soumis au précompte mobilier.

Chez Argenta, le Compte Plus est un compte d‟épargne non réglementé.

Quelles sont les opérations autorisées avec un compte d'épargne réglementé?

Pourquoi ne puisje procéder à aucun virement depuis mon compte d’épargne vers le compte à vue commun?

Les transactions autorisées pour les comptes d‟épargne réglementés ont été fixées de manière stricte.

Ces transactions autorisées ne sont pas les mêmes pour les personnes mariées (et cohabitants légaux) et les cohabitants de fait.

Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

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Marketing de distribution

– Gestion des canaux de communication

En général, on peut en conclure que les virements émanant de comptes d‟épargne réglementés ne sont autorisés qu‟au profit d'un compte d'épargne non réglementé ou d'un compte à vue du titulaire même ou du couple marié ou cohabitant légal dont le titulaire fait partie.

Si le virement émane d'un compte d'épargne réglementé au profit d'un autre compte d'épargne réglementé, le titulaire de ce compte bénéficiaire peut être le titulaire de ce compte donneur d'ordre, son époux(se) ou partenaire cohabitant légal ou le couple marié ou cohabitant légal.

Combien de temps faut-il pour qu'une transaction soit effectuée?

Le montant versé n’est pas encore parti de mon compte.

Argenta traite tous les virements immédiatement sur votre compte.

Si le compte bénéficiaire est un compte Argenta, le bénéficiaire pourra immédiatement constater que la transaction est traitée. Si le compte bénéficiaire est un compte externe, le bénéficiaire recevra l‟argent au plus tard le jour ouvrable bancaire suivant. Tant qu‟un virement n‟a pas été traité par nos systèmes, il arbore le statut « En attente de traitement ».

Si j’enregistre un virement dans le week-end sans introduire une date mémo, quand sera-t-il effectué?

Argenta traite immédiatement tous les virements sur votre compte.

Si le compte bénéficiaire est un compte Argenta, le bénéficiaire pourra immédiatement constater le traitement du virement. Si le compte bénéficiaire est un compte externe, le bénéficiaire recevra l‟argent le jour ouvrable bancaire suivant.

5.10 Domiciliations

Avec une domiciliation, vous demandez au fournisseur de présenter ses factures à la banque. Au moment où la facture arrive entre les mains de la banque, elle est payée par le biais d‟un prélèvement du montant sur votre compte Giro+. Vos factures sont donc automatiquement payées sans que vous ayez à vous en occuper.

5.10.1

Sommaire domiciliations

Dans le sommaire des domiciliations, vous pouvez suivre les domiciliations qui ont été enregistrées sur votre compte.

Le sommaire des domiciliations peut se consulter par le biais du sous-menu Domiciliations. En cliquant sur la petite flèche se trouvant à côté du compte, vous pouvez sélectionner le compte dont vous désirez consulter les domiciliations. Vous pouvez choisir de consulter les domiciliations de tous les comptes. Après avoir sélectionné le compte, cliquez sur le bouton vert « Suite ».

En l‟absence de domiciliations pour le compte sélectionné, le message « Pas de domiciliation en traitement pour ce compte » apparaîtra.

Vous pouvez consulter les données suivantes par domiciliation:



Numéro de domiciliation



Avec l‟unique numéro de domiciliation, votre fournisseur peut automatiquement débiter les ordres de paiement de votre compte. Le format du numéro de domiciliation est identique à celui d‟un numéro de compte.



Sur compte



Le numéro de compte sur lequel la domiciliation est enregistrée, en d‟autres termes le



Statut compte qui sera débité.



Contrat actif

 Le contrat est encore actif, le créancier peut encore introduire des factures.



Créancier



Le numéro d‟identification du créancier ou le numéro du créancier. Un numéro unique faisant référence à un fournisseur / créancier spécifique.

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– Gestion des canaux de communication



Nom créancier

 Le nom du créancier / fournisseur.

Depuis le 1er avril 2014, plus aucune nouvelle domiciliation nationale n‟est créée et il est impossible pour le créancier d‟effectuer des prélèvements par le biais du canal national. Les créanciers ont toutefois la possibilité de migrer un contrat actif vers un contrat SEPA européen. Vous ne trouverez plus ce contrat sous „Domiciliations‟, mais sous le menu „Domiciliations SEPA‟.

5.10.2

Consulter une domiciliation

Toutes les domiciliations du sommaire des virements peuvent être consultées. En cliquant sur le numéro de la domiciliation ou sur l‟icône consulter , vous pouvez consulter le détail d‟une domiciliation.

En cliquant sur l‟icône retour

, vous pouvez revenir au sommaire des domiciliations.

5.10.3

Supprimer domiciliation

Vous pouvez supprimer une domiciliation. Par le biais de l'icône supprimer , vous pouvez supprimer une domiciliation. Veillez à sélectionner la bonne domiciliation à l'aide de la boule avant de cliquer sur l'icône supprimer.

Pour confirmer la suppression, vous devez suivre étape par étape la procédure de l'écran de confirmation:



En introduisant la bonne « Response » et en appuyant sur le bouton vert « Confirmer », la suppression est enregistrée. Vous arriverez immédiatement au sommaire des domiciliations où vous constaterez que la domiciliation a déjà été supprimée.



En appuyant sur le bouton rouge « Retour », vous revenez au sommaire des domiciliations, sans que la domiciliation sélectionnée ait été supprimée.

5.11 Domiciliations SEPA

Depuis le 1 er

avril 2014, tous les prélèvements initiés par le créancier sont prélevés comme domiciliations SEPA et le système national a cessé d‟exister.

Si vous possédez encore des domiciliations nationales, il incombe au créancier de lancer la conversion à la domiciliation SEPA. Vous, dans votre qualité de client, et Argenta, dans sa qualité de banque, pouvez uniquement attendre jusqu‟à ce que le créancier commence la conversion.

L'application de la Banque par Internet a déjà été adaptée à ces domiciliations SEPA.

5.11.1

Aperçu des mandats

Le point de menu « Domiciliations SEPA » vous fournit un aperçu de tous les mandats enregistrés sur tous les comptes assoc iés à votre abonnement Banque par Internet. Un mandat est l‟accord que le débiteur donne au préalable au créancier et sur la base duquel le créancier peut demander à la banque du débiteur de débiter le compte du débiteur.

Pour consulter les détails d‟un mandat, cliquez sur la petite boule qui précède le mandat désiré et ensuite sur l‟icône consulter

. Vous pouvez également consulter un mandat en cliquant sur la référence du mandat spécifique.

Si vous voulez contracter ou supprimer une domiciliation SEPA, vous devez vous adresser au créancier et non pas à Argenta.

Vous ne pouvez pas introduire une domiciliation SEPA vous-même. Sur la demande du créancier, vous pouvez dans votre qualité de débiteur contracter un mandat, de sorte que le créancier puisse présenter un ou plusieurs encaissements à vos comptes Argenta par le biais de sa banque.

Vous pouvez uniquement supprimer un mandat en contactant le créancier. Ceci n‟est pas possible par le biais de la Banque par Internet ou dans votre agence. Si au cours des 36 derniers mois, aucun encaissement n‟a eu lieu sur le mandat, celui-ci sera automatiquement supprimé.

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– Gestion des canaux de communication

5.11.2

Aperçu encaissements

Vous pouvez pour chaque mandat consulter un aperçu de tous les encaissements, c'est-à-dire tous les paiements qui ont déjà été effectués. Pour consulter les détails des encaissements, cliquez sur la petite boule qui précède le mandat désiré et ensuite sur le bouton « Encaissements ».

Vous pouvez refuser un encaissement d‟une domiciliation SEPA jusqu‟à 8 semaines après son exécution en cliquant sur le bouton “Refuser encaissement”. Dans ce cas, la banque de votre créancier reversera le montant immédiatement et sans perte d‟intérêts sur votre compte.

Pour confirmer le refus, suivez étape par étape la procéd ure de validation dans l‟écran de confirmation:

 en introduisant

la bonne « Response » et en appuant sur le bouton vert « Confirmer », vous soussignez la suppression. Ensuite, vous arriverez à l‟aperçu des domiciliations SEPA où vous pourrez constater que la domiciliation SEPA a été supprimée.

La procédure de contestation d‟un encaissement n‟implique évidemment pas que vous ne devez plus payer vos factures. Uniquement si votre créancier a commis une erreur, il sera plus facile de récupérer votre argent.

5.11.3

Détails du mandat

Tant pour les mandats actifs que pour les mandats qui sont terminés, vous pouvez consulter les détails. Vous apercevrez les données du mandat telles qu'elles sont connues d'Argenta. Un mandat peut avoir été annulé chez un créancier, mais si ce créancier ne nous envoie pas ces informations de manière électronique par la voie imposée par la loi, le mandat restera actif.

Vous pouvez par ailleurs consulter les limites et blocages qui sont applicables sur le mandat.

5.11.4

Modifier un mandat

Vous avez la possibilité d'introduire un montant maximum pour un mandat. Dans ce cas, aucun prélèvement qui dépasse ce montant maximal ne pourra avoir lieu sur le compte.

Vous pouvez en outre programmer une périodicité pour la transmission des prélèvements par le créancier. Cette périodicité est le délai minimal qui doit être compris entre 2 prélèvements. Argenta tient cependant compte d‟une petite marge sur les délais plus longs, pour éviter les refus pour cause de week-ends ou jours fériés. Argenta n‟est pas responsable des conséquences liées aux prélèvements qui sont refusés sur le mandat en raison des restrictions.

Un exemple:Vous réglez une périodicité mensuelle pour le paiement de vos services d'utilité

publique. Le dernier prélèvement a eu lieu le 10 du mois précédent. Exceptionnellement, le prélèvement a lieu pour ce mois le 1 er

du mois.

Comme la périodicité est ‘mensuelle’, le prélèvement sera refusé.

La suspension d‟un mandat peut servir à bloquer un contrat temporairement ou de manière permanente. Vous pouvez choisir vousmême d‟introduire une date d‟échéance. Si vous n‟introduisez pas de date d‟échéance, le contrat restera bloqué jusqu‟à la résiliation effective. Si vous introduisez une date d‟échéance, le contrat redeviendra actif une fois que la date finale est atteinte.

Vous pouvez réactiver vousmême un mandat suspendu, en cochant „Supprimer le mandat‟ et en signant sur Signer.

5.11.5

Options pour les domiciliations

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Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

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– Gestion des canaux de communication

Vous pouvez choisir pour chaque compte d‟autoriser les créanciers à effectuer des prélèvements ou non. Vous pouvez choisir de bloquer ou d‟autoriser tous les prélèvements sur un compte, ou d‟autoriser ou de bloquer seulement certains créanciers.

Le bouton vert „Modifier‟ vous permet de choisir si vous autorisez les créanciers à effectuer des prélèvements sur ce compte.

Au bas de l‟écran, vous trouverez le bouton „Ajouter créancier‟. Il vous permet d‟ajouter des exceptions à la règle ci-dessus.

5.12 Ordres permanents

5.12.1

Ordre permanent fixe

Un ordre permanent est une opération par laquelle vous autorisez la banque à procéder, à des intervalles fixes que vous déterminez au préalable, au transfert d'un virement de votre compte à un autre. Il peut par exemple s‟agir d‟un montant d‟épargne mensuel ou du paiement du loyer, mais

également du paiement annuel de par ex. une assurance.

5.12.2

Ordre permanent variable

Un ordre permanent par lequel vous déterminez qu‟à une certaine date, un montant fixe doit demeurer sur votre compte et que tout se qui se trouve au-delà du solde indiqué peut être transféré vers votre compte d‟épargne. Par exemple: vous voulez que le 8 de chaque mois, il reste 800 euros sur votre compte et désirez épargner le montant restant. Le 8 octobre, votre solde est de 942 euros. 142 euros seront donc versés sur votre compte d‟épargne.

5.12.3

Sommaire ordres permanents

Dans le sommaire des ordres permanents, vous pouvez suivre les ordres permanents qui ont été enregistrés sur votre compte.

Le sommaire des ordres permanents peut se consulter par le biais du sous-menu Ordres permanents.

En cliquant sur la petite flèche se trouvant à côté du compte, vous pouvez sélectionner le compte dont vous désirez consulter les ordres permanents. Vous pouvez choisir de consulter les ordres permanents de tous les comptes. Après avoir sélectionné le compte, cliquez sur le bouton vert

« Suite ».

En l‟absence d‟ordres permanents pour le compte sélectionné, le message « Pas d‟ordre permanent pour ce compte » apparaîtra.

Vous pouvez consulter les données suivantes par ordre permanent:

 Donneur d‟ordre

 Le numéro de compte sur lequel l‟ordre permanent est enregistré, en d‟autres termes le compte qui sera débité.



Bénéficiaire

 Le numéro de compte pour lequel l‟ordre permanent est enregistré, en d‟autres termes le compte qui sera crédité.



Le nom du bénéficiaire



Le nom du titulaire du compte qui sera crédité.



Montant

 En cas d‟ordre permanent fixe , il s‟agit du montant qui sera débité lors de l‟exécution de l‟ordre permanent.

 En cas d‟ordre permanent variable

, « variable » apparaît, vu que le montant ne peut

être déterminé qu‟au moment de l‟exécution de l‟ordre permanent.



Echéance





Statut

Le jour auquel il sera procédé à la prochaine exécution de l'ordre permanent.

 En cours

Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

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

L‟ordre permanent est actif



Référence

 Un code unique qui a été accordé à l‟ordre permanent.

5.12.4

Nouvel ordre permanent

Pour l‟introduction d‟un nouvel ordre permanent, naviguez dans le sous-menu Ordres permanents –

Introduction.

Un ordre permanent ne peut être introduit si le compte donneur d'ordre est un compte d'épargne réglementé, c'est-à-dire, chez Argenta, un compte e-

épargne, un Compte d‟accroissement, un

Compte Maxi et un Compte d'épargne. Un ordre permanent variable ne peut avoir qu‟un compte

Argenta comme bénéficiaire.

Vous devez compléter les champs suivants:



Numéro de compte

 Sélectionnez dans le menu déroulant le compte Giro+ ou Plus à débiter.



Montant

 Sélectionnez si vous désirez introduire un variable . ordre permanent fixe ou un ordre permanent

Par le biais du bouton vert « Suite », la page suivante apparaît. Vous devez compléter les champs suivants:



Compte bénéficiaire

 Si vous désirez exécuter un ordre permanent vers un compte de votre abonnement, sélectionnez « Compte client ». Vous pouvez pour ce faire sélectionner le compte au

 format IBAN dans le menu déroulant. Le code BIC, les nom et adresse seront automatiquement complétés.

Si vous désirez exécuter un ordre permanent vers un autre compte, sélectionnez

« Autre compte ». Indiquez le compte IBAN du bénéficiaire dans le champ vierge.



Si vous désirez exécuter un ordre permanent vers un bénéficiaire sauvegardé, cliquez sur le bouton vert « Choisir ».

S‟ouvre alors la liste des bénéficiaires dans laquelle vous pouvez sélectionner un bénéficiaire.



BIC bénéficiaire

 BIC signifie

Bank Identifier Code. Pour l‟exécution d‟un ordre permanent, ce code est requis à des fins d‟identification de la banque auprès de laquelle le bénéficiaire détient son compte. Chacune des quelque 6.000 banques possède son propre code. Le code

BIC du bénéficiaire se compose de 8 ou 11 caractères.

 Le code BIC du bénéficiaire est obligatoire.



Nom / adresse du bénéficiaire





Pour un ordre permanent vous êtes tenu d‟indiquer le nom du bénéficiaire.

Vous pouvez utiliser les champs adresse, pays et lieu pour compléter l‟ordre permanent. Si vous indiquez l'adresse et/ou le domicile, vous êtes, dans le cas d‟un ordre permanent, tenu d'également indiquer le pays. Dans le champ pays, vous êtes tenu d'indiquer le code pays. Pour obtenir de l'aide, cliquez sur le bouton vert « Pays » où vous pourrez sélectionner un pays de la liste.



Communication







Vous pouvez introduire une communication libre.

Une communication structurée belge peut être introduite uniquement pour les virements destinés à des comptes belges. Exemple : +++090/9337/55493+++

Depuis le 31 octobre 2010, une communication structurée européenne peut être introduite. La communication structurée européenne comporte au maximum 25 caractères et commenc e toujours par les lettres „RF‟. Ces 2 lettres sont suivies de 2 chiffres de contrôle qui confirment l‟exactitude de la communication. Les 21 caractères suivants sont réservés à la communication elle-même. La communication peut être alphanumérique et peut être déterminée librement par le créancier. Exemple : RF18

5390 0754 7034

 Vous pouvez choisir un seul type de communication.



Plus de

détails

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– Gestion des canaux de communication



Pour un ordre permanent, cochez le champ « Plus de détails », ce qui vous permettra de compléter les données suivantes:

 Objet du paiement

 Donneur d‟ordre ultime

 Bénéficiaire ultime

Par le biais du bouton vert « Retour », vous revenez à la page précédente. Par le biais du bouton vert

« Suite », la page suivante apparaît. Vous devez compléter les champs suivants:



Pour un

ordre

permanent fixe

 compte du bénéficiaire.



Pour un

ordre

permanent variable



Montant

 Indiquez ici le montant que vous désirez transférer à chaque fois sur le

Solde minimum sur le compte

 Complétez ici le solde minimum devant subsister sur votre compte après l‟exécution de l‟ordre permanent



Exemple: solde minimum sur le compte = 1.500 euros, le jour de l‟exécution de l'ordre permanent, le solde est de 2.000 euros. 500 euros seront versés sur le compte bénéficiaire.

 Minimum par opération

 Indiquez ici le montant minimum devant être versé lors de l'exécution. Si ce montant n‟est pas atteint, l‟ordre permanent ne sera pas exécuté.



Exemple: solde minimum sur le compte = 1.500 euros, le jour de l‟exécution de l'ordre permanent, le solde est de 2.000 euros. Le minimum par opération est de 600 euros. Vu que seuls 500 euros sont disponibles (2.000 euros

–

1.500 euros), le virement ne sera pas exécuté.

 Maximum par opération

 Indiquez ici le montant maximum devant être versé lors de l‟exécution. Si le montant est trop élevé, seul le montant maximal sera versé.



Exemple: solde minimum sur le compte = 1.500 euros, le jour de l‟exécution de l'ordre permanent, le solde est de 2.000 euros. Le maximum par opération est de 400 euros. Il y a donc 500 euros à disposition (2.000 euros - 1.500 euros), mais seuls 400 euros seront versés.



Début d’exécution

 Le début d‟exécution est la date à partir de laquelle l‟ordre permanent commencera. La date ne doit pas correspondre à la première date d‟exécution.

 Vous pouvez également sélectionner la date en cliquant sur le petit calendrier orange et

 en y sélectionnant la date correcte.

Exemple

: Début d‟exécution = 15/08/2008, périodicité = mensuelle, jour du mois = 01  la première exécution aura lieu le 01/09/2008.



Périodicité



Sélectionnez ici d ans le menu déroulant la fréquence de l‟ordre permanent.

 Mensuelle



1x par mois

 Tous les 2 mois



1x tous les 2 mois

 Trimestrielle



1x tous les 3 mois

 Tous les 4 mois



1x tous les 4 mois

 Semestrielle



2x par an

 Annuelle



1x par an

 2x par mois



2x par mois



Jour(s) du mois

Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

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– Gestion des canaux de communication



Sélectionnez par le biais du menu déroulant le jour auquel l'ordre permanent doit être exécuté. Vous devez l‟indiquer pour toutes les fréquences. Si cette dernière est de 2x par mois, vous devrez l‟indiquer 2 fois.



Mois première échéance

 Par le biais du menu déroulant, sélectionnez le mois au cours duquel le premier ordre

 La combinaison du jour du mois et du mois de la première échéance détermine la première date d‟exécution de votre ordre permanent.



Critère de fin d’exécution

 Sans



L‟ordre permanent continuer à être exécuté jusqu‟à ce qu‟il soit arrêté / supprimé.

 permanent devra être exécuté. Pour les fréquences 2x par mois, trimestrielle, quatre fois par mois, semestrielle et annuelle, vous devez compléter ce champ.

Avec

 Vous pouvez indiquer l‟un des critères suivants:



Date de fin o Vous pouvez introduire une date jusqu'à laquelle l'ordre permanent doit être exécuté. o Vous pouvez également sélectionner la date en cliquant sur le petit calendrier orange et en y sélectionnant la date correcte. o Veillez à ce que la boule soit celle de date de fin.



Nombre d‟exécutions o

N‟est possible que pour les ordres permanents fixes o

Indiquez ici le nombre d'exécutions. Une fois ce nombre atteint, l'ordre permanent sera automatiquement clos.

o Veillez à ce que la boule soi t celle de nombre d‟exécutions.

Cliquez à nouveau sur le bouton vert « Suite », l'écran de confirmation apparaîtra. Vous obtiendrez un aperçu du virement introduire avec mention de la première échéance.

Il s‟agit du jour auquel votre virement sera exécuté pour la première fois.

Pour confirmer, vous devez suivre étape par étape la procédure de l'écran de confirmation:



En introduisant

la bonne « Response » et en appuyant sur le bouton vert « Confirmer », l‟ordre permanent est enregistré. Vous arrivez immédiatement dans l‟écran de confirmation qui vous indique que l‟ordre permanent a été enregistré et envoyé. En cliquant sur le bouton vert « Retour », vous pouvez introduire un nouvel ordre permanent.



En appuyant

sur le bouton rouge « Retour », vous revenez à la page précédente.

5.12.5

Consulter un ordre permanent

Tous les ordres permanents du sommaire des ordres permanents peuvent être consultés. En cliquant sur le numéro de compte du bénéficiaire ou sur l‟icône consulter

, vous pouvez c onsulter le détail d‟un ordre permanent.

En cliquant sur l‟icône retour

, vous pouvez revenir au sommaire des ordres permanents.

5.12.6

Modifier ordre permanent

Vous pouvez modifier un ordre permanent. Par le biais de l'icône modifier , vous pouvez modifier un ordre permanent. Veillez à sélectionner le bon ordre permanent à l'aide de la boule avant de cliquer sur l'icône modifier.

Après avoir introduit la modification, l'écran de confirmation apparaît. En cliquant sur le bouton vert

« Retour », vous pouvez revenir au sommaire des ordres permanents. En appuyant sur le bouton vert

« Suivant », vous confirmez la modification.

Pour confirmer, vous devez suivre étape par étape la procédure de l'écran de confirmation:

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Manuel d‟utilisation Argenta Banque par Internet 28-06-2015

Marketing de distribution

– Gestion des canaux de communication



En introduisant la bonne « Response » et en appuyant sur le bouton vert « Confirmer », la modification est enregistrée. Vous arriverez immédiatement au sommaire des ordres permanents où la modification apparaîtra déjà.



En appuyant sur le bouton rouge « Retour », vous revenez à l'écran précédent.

5.12.7

Supprimer ordre permanent

Par le biais de l'icône supprimer , vous pouvez supprimer un ordre permanent. Veillez à sélectionner le bon ordre permanent à l'aide de la boule avant de cliquer sur l'icône supprimer.

Cliquez à nouveau sur le bouton vert « Suite », l'écran de confirmation apparaîtra. Pour confirmer, vous devez suivre étape par étape la procédure de l'écran de confirmation:



En introduisant la bonne « Response » et en appuyant sur le bouton vert « Confirmer », la suppression est enregistrée. Vous arriverez immédiatement au sommaire des ordres permanents où vous constaterez que la domiciliation a déjà été supprimée.



En appuyant sur le bouton rouge « Retour », vous revenez au sommaire des ordres permanents, sans que l‟ordre permanent sélectionné ait été supprimé.

Veillez à supprimer l‟ordre permanent à temps, de sorte qu‟il ne soit pas débité inutilement de votre compte!

5.13 Bénéficiaires

Vous pouvez gérer la liste de vos bénéficiaires par le biais du sous-menu Bénéficiaires. Vous avez ici la possibilité d‟ajouter, consulter, supprimer ou modifier des bénéficiaires.

5.13.1

Sommaire bénéficiaires

Par le biais du sous-menu Bénéficiaires, vous obtenez un aperçu alphabétique des bénéficiaires enregistrés.

S‟il venait à y avoir plus de bénéficiaires que ce que l‟écran ne puisse afficher, vous pouvez parcourir les bénéficiaires grâce à l‟icône page suivante Vous pouvez revenir aux bénéficiaires précédents en cliquant sur l‟icône page précédente

5.13.2

Nouveau bénéficiaire

Vous pouvez ajouter un bénéficiaire en cliquant sur le bouton vert « Nouveau » dans le sommaire.

Les données suivantes doivent être encodées:



Numéro de compte









Nom

Le numéro IBAN du bénéficiaire

 Champ obligatoire



Code BIC

Le code BIC du bénéficiaire est obligatoire.

Champ obligatoire

 Le nom du bénéficiaire

 Champ obligatoire



Adresse:



Non obligatoire

 Vous pouvez utiliser les champs adresse, pays et lieu pour compléter les données du bénéficiaire. Si vous indiquez l'adresse et/ou le domicile, vous êtes, dans le cas d‟un bénéficiaire, tenu d'également indiquer le pays. Dans le champ pays, vous êtes tenu d'indiquer le code pays. Pour obtenir de l'aide, cliquez sur le bouton vert « Pays » où vous pourrez sélectionner un pays de la liste.

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Marketing de distribution

– Gestion des canaux de communication



Communication

 Communication structurée ou libre. Attention: une communication structurée varie normalement d‟une facture à l‟autre et ne s‟applique qu‟aux bénéficiaires belges.

 Non obligatoire



Plus de détails

 Référence donneur d‟ordre







Objet du paiement

Référence donneur d‟ordre

Référence bénéficiaire

En cliquant sur le bouton vert « Retour », vous arrivez dans le sommaire des bénéficiaires. En cliquant sur le bouton vert « Valider », vous arrivez dans l'écran de confirmation. Dans cet écran, vous devez

signer le nouveau bénéficiaire au moyen du bouton M1 de votre Digipass Argenta. Pour ce faire, suivez tous les étapes de la procédure dans l‟écran de confirmation.

En cliquant sur le bouton rouge « Retour », vous revenez à la page précédente. En appuyant sur le bouton vert « Confirmer », le nouveau bénéficiaire peut être ajouté.

Après la confirmation, vous arriverez immédiatement au sommaire des bénéficiaires où vous retrouverez le nouveau bénéficiaire.

5.13.3

Rechercher bénéficiaire

Vous pouvez rechercher un bénéficiaire en complétant dans le champ vierge situé en haut le nom ou une partie du nom du bénéficiaire souhaité. Cliquez sur le bouton vert « Rechercher » et vous obtiendrez un aperçu des bénéficiaires qui répondent à vos critères de sélection.

Pendant que vous complétez un virement, vous pouvez également sélectionner un bénéficiaire en cliquant sur le bouton vert « Choisir ». Recherchez ensuite le bénéficiaire et sélectionnez-le en cochant la boule se trouvant devant le bénéficiaire. Appuyez sur le bouton vert « Sélectionner » et les données du bénéficiaire s‟ajouteront automatiquement au virement.

5.13.4

Consulter les bénéficiaires

Tous les bénéficiaires du sommaire des bénéficiaires peuvent être consultés. En cliquant sur l'icône consulter

, vous pouvez faire apparaître le détail d‟un bénéficiaire.

En cliquant sur l‟icône retour

, vous pouvez revenir au sommaire des bénéficiaires.

5.13.5

Modifier bénéficiaire

Par le biais de l'icône modifier , vous pouvez modifier un bénéficiaire. Veillez à ce que vous sélectionniez le bon bénéficiaire à l'aide de la boule avant de cliquer sur l'icône modifier .

En cliquant sur le bouton vert “Valider”, vous verrez s‟afficher l‟écran de confirmation. Dans cet écran, vous devez signer la modification au moyen du bouton M1 de votre Digipass Argenta. Pour ce faire, suivez les étapes de la procédure de l‟écran de confirmation.

En cliquant sur le bouton rouge « Retour », vous revenez à la page précédente, sans que la modification n‟ait été enregistrée. En cliquant sur le bouton vert « Confirmer », vous enregistrez la modification.

Après la confirmation, vous arriverez immédiatement au sommaire des bénéficiaires où vous retrouverez le bénéficiaire modifié.

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